Аналитическое решение для страховых компаний

Подтверждение экспертизы АТК:

Платформы:

Модификации решения:

Наши клиенты – более 10 ведущих страховых компаний. Мы понимаем, что у страховых компаний, работающих в сегменте Life и Non-Life, есть свои особенности и специфичные KPI, поэтому разработали целенаправленные решения для:

Non-Life Страхование
Страхование жизни

Функционал решения:

Основные аналитические разрезы: Территориальные (филиал / отделение / подразделение); Линии бизнеса (Страхователь / группа страхователей, агент / брокер, канал продаж) Видовые (страховой продукт, вид страхования, застрахованные риски, виды страховых событий).

Анализ продаж
  • Динамика продаж по новым страхователям, пролонгированным договорам и кросс-продажам
  • Частота продажи полисов
  • Начисленная и оплаченная премия за любой период в разнообразных разрезах
  • Сравнение фактических показателей (GPW, GPC, количество договоров и т.д.) с плановыми показателями и аналогичными периодами прошлых лет
  • Ранжирование и построение трендов по видам страхования, страховым продуктам, подразделениям, каналам продаж
  • Анализ объемов продаж и долей спецпрограмм по отдельным видам страхования (КАСКО)
  • Анализ производительности менеджеров, агентов и брокеров
  • Контроль сбора страховых премий согласно утвержденным графикам поступлений
  • Анализ динамики и возраста дебиторской задолженности в разрезе агентов/брокеров, страхователей, договоров
  • Контроль привязки платежей
  • Детализация данных до отдельного полиса
  • Поиск всех видов документов/событий по любым атрибутам
Анализ маркетинга
  • Гибкая сегментация клиентов
  • Выявление страховых договоров для пролонгации с возможностью рассылки нотификаций ответственным лицам (менеджер, агент, брокер)
  • Оперативная оценка успешности запуска новых спецпрограмм по страховым продуктам для эффективного управления бюджетами на продвижение
  • Динамика и эффективность маркетинговых расходов в разрезе страховых продуктов, регионов, плана и факта по бюджету
Аналитика по урегулированию убытков
  • Мониторинг информации по всей цепочки урегулирования убытка: от возникновения страхового случая, регистрации дела об убытке, до ввода и подтверждения экспертных оценок нанесенного ущерба, выписки распоряжений на выплату и фактических выплат
  • Анализ динамики и трендов, количества и сумм открытых, заявленных и закрытых убытков за период, выданных отказов, и резерва заявленных убытков
  • Контроль выданных направлений и страховых выплат автосервисам, лечебно-профилактическим учреждениям
Актуарно-финансовая отчетность: расчет резервов
  • Расчет страховых резервов: незаработанной премии (РНП), заявленных, но неурегулированных ущербов (РЗУ), сомнительных долгов (РСД)
  • Расчет РНП согласно РСБУ и МСФО на любую заданную дату с учетом специфики различных видов страхования (по полисам, в разрезе Вид Страхования-ЦФО-Канал Продаж)
  • Расчет РЗУ на заданную дату с вариациями учитываемых выплат –только до отчетной даты, до любой даты после отчетной, неограниченные
  • Расчет DAC (Deferred Acquisition Costs) на заданную дату
  • Расчет долей перестраховщиков в резервах с детализацией по видам страхования, центрам финансовой ответственности и каналам продаж с учетом возможной специфики  расчетов для различных типов перестрахования (факультативное/ облигаторное, пропорциональное/ непропорциональное)
  • Расчет андеррайтингового результата
  • Формирование специфических журналов для внешнего аудита (РСБУ, МСФО)
  • Формирование журнала договоров и убытков для ФССН
Расчет портфельных показателей
В единой модели данных хранятся всевозможные аналитические признаки, важные для разных видов страхования, а также объединены блок договоров и убытков Пример по Автострахованию:
  • Аналитические признаки
    • Параметры ТС (марка, модель, возраст, мощность, тип, кредитная, лизинговая, залоговая и т.д.)
    • Параметры водителя (тип, возраст и стаж допущенных, регион и т.д.)
    • Параметры полиса (ЦФО, канал продаж, спецпрограмма, диапазон страховых сумм, величина франшизы и т.д.)
  • Рассчитываемые показатели
    • Число полисо-лет, средняя страховая сумма, средняя премия, средний тариф, начисленная премия, оплаченная премия, заработанная премия
    • Число/частота убытков/угонов/тоталей, средний убыток по ущербу, свершившиеся убытки/угоны/тотали, оплаченные убытки, неурегулированные убытки
    • Чистое КВ, КУ%, КВ%, КУ+КВ
Финансовый анализ
  • Консолидация данных страхового и финансового учета
  • Анализ дебиторской задолженности в разрезе договоров, страхователей и агентов/брокеров
    • контроль привязки платежей
    • контроль сроков платежей согласно утвержденным графикам оплаты
    • динамика, возраст и рейтинги задолженности
  • Построение оборотно-сальдовой ведомости по бухгалтерским счетам с расшифровкой до отдельных документов и транзакций
  • Построение финансовых отчетов с расшифровками во всех возможных аналитических разрезах
  • Анализ начисленной премии по сравнению с бюджетом, аналогичным периодом прошлого года в разрезе Вид Страхования-ЦФО-Канал Продаж
Анализ финансов
  • Operating Profit в разрезе брендов, продуктов, продуктовых групп;
  • Динамика и эффективность расходов на маркетин­говые активности в разрезе брендов, товаров, подразделений, плана и факта по бюджету;
  • Анализ дебиторской и кредиторской задолженности контрагентов;
  • Контроль исполнения бюджета в любой момент времени с помощью план-фактного анализа (с учетом корректировок бюджета);
  • Детальный отчет о прибылях и убытках (Profit & Loss, P&L) в формате водопада, с возможностью провалиться в любой раздел, подраздел или статью P&L для дальнейшего анализа.
Проверка корректности данных
Проверка баз данных на наличие ошибок заполнения данных и противоречивости информации

  • Отсутствие важных атрибутов в договорах (дата подписания, вид страхования, ключевые параметры ТС, список допущенных к управлению и т.п.)
  • Противоречивость указания дат разнообразных событий (пересекающиеся интервалы использования ТС, дата начала ответственности больше даты окончания ответственности, дата начала действия договора меньше даты ввода более, чем на 6 месяцев и т.п.)
  • Противоречивость суммовых показателей друг другу (начисленная премия больше страховой суммы, сумма поступлений по полису больше начисленной премии, сумма заявленного убытка больше страховой суммы и т.п.)
  • Страховой тариф по полису вне допустимого диапазона для заданного вида страхования (расчет ведется по набору параметров)
  • Непривязанные договора и поступления по одному контрагенту
Регламентная отчетность
Автоматическая подготовка отчетных форм 1С, 2С, 7, 8, 10, 11

Скриншоты решения:

Результаты внедрения:

  • Оперативный и прозрачный контроль KPI и повышение эффективности работы аналитиков;
  • Снижение времени и операционных затрат на подготовку отчетности – управленческой, финансовой, актуарной;
  • Получение удобной аналитической основы для формирования востребованных высокорентабельных страховых продуктов для конкретной целевой аудитории;
  • Повышение финансовой дисциплины контрагентов благодаря более эффективному управлению дебиторской и кредиторской задолженностью;
  • Экономия ресурсов благодаря автоматизации подготовки трудозатратных отчетов для страховых регуляторов;
  • Значительное сокращение времени и трудозатрат на проведение анализа данных для принятия решений;

Повышение эффективности маркетинговых акций и каналов за счет детального анализа стимулирующих акций и более глубоких возможностей сегментации аудитории для акций

Альфа Страхование

  • 1.560 пользователей QlikView
  • 15+ источников данных
  • На пилотном проекте с тестовым заданием из 10 BI-систем справился только QlikView

VW

  • 270 пользователей QlikView
  • 12+ источников данных
  • 20% пользователей работают по модели BI-самообслуживания

Новости решения

Blog Post: Nothing not found.